Aujourd’hui, les spécialistes du domaine de la finance sont de plus en plus nombreux. Chaque expert a ses propres connaissances, ses propres compétences et ses propres domaines de prédilections. Si nombreux sont les professionnels et les particuliers qui préfèrent s’occuper eux-même de la planification de leurs finances, il est toujours préférable, en vue d’atteindre des objectifs financiers précis, de se tourner vers un professionnel. C’est là qu’intervient, par exemple, le conseiller en sécurité financière. Mais, dans la pratique et concrètement, que fait-il ? Pourquoi il est bénéfique de faire appel à lui ?
DÉFINITION DU CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE
Comme vous l’aurez compris à son nom : le conseiller en sécurité financière est un professionnel dont la principale activité est : la planification financière. Afin de vous assurer une sécurité de vie financière et de vous permettre d’atteindre efficacement vos objectifs, ce dernier doit également baser son activité sur des stratégies d’investissement complexes et personnalisés. Faire appel à cet expert vous permettra de multiplier considérablement votre capital, de préparer votre retraite ou payer moins d’impôt. Comment ? Dans un premier temps, le conseiller établit un profil en se basant sur la situation actuelle du particulier ou du professionnel. Il devra ensuite faire une liste bien précise des étapes par lesquelles son client doit passer pour atteindre un objectif financier précis et mettre en place une stratégie. Pour cela, il pourra prendre en compte différentes facettes de votre vie financière :
- Les assurances
- La situation professionnelle
- La situation familiale
- L’état du patrimoine
- Les finances
- La fiscalité
- Les placements
- Les plans de retraite
- La succession
POURQUOI EST-CE IMPORTANT DE FAIRE APPEL À UN CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE ?
Faire appel à un conseiller en sécurité financière se révèle comme étant d’une grande aide pour la santé de vos finances. Ce professionnel peut être considéré comme un entraîneur privé qui vous guidera et vous aidera pas à pas à atteindre vos objectifs financiers. Surtout dans les grandes étapes de votre vie : l’achat d’une nouvelle maison, un changement de poste, un licenciement, un départ à la retraite, un mariage, un premier enfant, etc. Contrairement à ce que l’on peut être penser, la santé financière est tout aussi importante que la santé physique. Avoir le contrôle de sa vie financière est donc indispensable. Votre conseiller en sécurité financière vous aide à faire les choix les plus judicieux concernant vos finances tout en vous permettant d’atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés en fonction de votre situation actuelle.
QUI DOIT FAIRE APPEL À UN CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE ?
Tout le monde. Les services d’un conseiller en sécurité financière ne se limitent pas à un profil ou à un autre. Que vous soyez en début de carrière, en pleine préparation de votre retraite ou si vous avez juste du mal à comprendre le fonctionnement de vos finances, il s’avère utile d’y faire appel. La question de votre actif n’est pas le problème, car votre conseiller en sécurité financière indépendant pourra prendre en main votre situation, et ce, peu importe votre situation financière.
Au sein du Groupe Financier Signature nous vous aidons à atteindre vos objectifs financiers en mode accéléré.
